银行为什么大额存款需要提供身份证

回答（1）：

银行对于大额存款需要提供身份证，是因为法律规定的。

依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定，政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系。

一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

扩展资料：

大额存款需要提供身份证的，是法律规定的。因为按照《大额存单管理暂行办法》明确指出，大额存单属于一般性存款，受存款保险保障。由于理财产品属于投资标的，投资者需承担一定市场风险，大额存单相比之下风险更低、安全性更高。

此外，大额存单提前锁定收益，也不受降息周期影响。以宁波银行为例，个人认购宁波银个人大额存单，可携带身份证件和借记卡到宁波银行各营业网点办理认购手续。

参考资料来源：百度百科-金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

百度百科-大额存单管理暂行办法

人民网-宁波银行首期大额存单利率上浮42% 个人30万起购

回答（2）：

银行对于大额存款需要提供身份证，是因为法律规定的。

依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定，政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系。

一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

扩展资料：

大额存款需要提供身份证的，是法律规定的。因为按照《大额存单管理暂行办法》明确指出，大额存单属于一般性存款，受存款保险保障。由于理财产品属于投资标的，投资者需承担一定市场风险，大额存单相比之下风险更低、安全性更高。

此外，大额存单提前锁定收益，也不受降息周期影响。以宁波银行为例，个人认购宁波银个人大额存单，可携带身份证件和借记卡到宁波银行各营业网点办理认购手续。

参考资料来源：百度百科-金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

百度百科-大额存单管理暂行办法

人民网-宁波银行首期大额存单利率上浮42% 个人30万起购

回答（3）：

根据人行《身份识别办法》的要求，银行在一定条件下需要验证身份证。
招行柜台存款(含柜台无卡存款)是否需要出示身份证明:
存现金额在1万(不含)以内无需出示证件。
本人柜台存现:单笔人民币50000元(含)以上需要出示本人身份证件。户主本人存款金额在1万(含)至5万(不含)时，各网点在实际业务操作过程中出于风险把控原则，可能会请业务办理人出示身份证件，建议您过去柜台存取款时最好带上身份证件。
代办柜台存现:人民币10000元(含)以上需出示代办人证件；人民币50000元(含)以上需要出示双人证件。
（应答时间：2019年4月11日，最新业务变动请以招行官网公布为准。）

回答（4）：

　　按照央行等部门的规定，个人在银行办理现金存取业务时，若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，要提交身份证件。
　　另外，除了为本人所在行账户大额存款需要身份证外，如个人在某家银行未开立账户，但在该银行办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务，且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上，也要提交有效身份证件。

回答（5）：

这是银行和反洗钱要求规定的，存款实名制开立存款账户以及大额现金存取都需要提供存款人的身份证件。这样可以有效保护存款人利益。也可以有效打击和监测洗钱犯罪。