为何每个银行规定现金存款超过五万块要用有身份证呢?

请哪位内部人士告知一下,好吗?

2024-11-19 03:53:54

推荐回答（4个）

回答（1）：

因为这是中国人民银行反洗钱的规定。

根据《金融机构反洗钱规定》第九条：

金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

（一）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；

（二）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；

（三）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；

（四）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

前款规定的具体实施办法由中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定。

上述条款中的“办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别”，其中的“规定金额”即是五万块。

扩展资料

《中华人民共和国居民身份证法》规定，如下情况时需要使用身份证：

1、常住户口登记项目变更；

2、兵役登记；

3、婚姻登记、收养登记；

4、申请办理出境手续；

5、法律、行政法规规定需要用居民身份证证明身份的其他情形。例如乘坐火车（而且部分站点可以不取车票刷身份证进站乘车），飞机。乘坐跨市长途汽车实名制，以及寄递快递邮件物品。

《中华人民共和国居民身份证法》规定，遇有下列情形时，依法执行职务的人民警察经出示执法证件可查验居民身份证：

1、对有违法犯罪嫌疑的人员，需要查明身份的；

2、依法实施现场管制时，需要查明有关人员身份的；

3、发生严重危害社会治安突发事件时，需要查明现场有关人员身份的；

4、法律规定需要查明身份的其他情形。

参考资料来源：百度百科-金融机构反洗钱规定

参考资料来源：百度百科-中华人民共和国居民身份证

回答（2）：

人民银行反洗钱的规定：

第九条　金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。
　　（一）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；

这个规定金额对个人客户定的是5万元，包括存款和取款。

回答（3）：

只要记住人民银行的规定就可以了。

回答（4）：

这是法律法规的要求,必须验证客户身份信息.