办理银行保函一般需要2大部分资料,一部分为客户提供,一般为企业基础资料,一部分为由银行或担保公司提供,一般为相关签约资料,具体如下:
客户提供资料:
一、客户公司基础资料:
1、营业执照、税务登记证及组织机构代码证;
2、资质证书;(对应项目资质)
3、公司简介,法代简历,公司章程;
4、实际施工人曾建工程合同或竣工验收报告;(近年1-2份类似规模项目)
5、工商查询单;(近一个月有效)
6、验资报告、前两年审计报告及近三个月财报;
7、银行对账单;(主要账户)
8、上年度纳税证明及近三个月纳税凭证;(国税地税)
9、贷款卡,查询函;(需有密码)
二、 工程项目资料:
1、中标通知书;
2、招标文件;
3、施工合同;
4、项目经理个人简历;(身份证,资质证书,曾负责项目清单)
客户确认无误后签字盖章资料:
一、与担保公司签约资料:
1、开立保函委托协议书;
2、法人代表证明书及身份证复印件(一式两份)
3、法代个人反担保书。
二、与银行签约资料:
1、出具保函承诺书;
2、董事会(股东会)决议、成员签字样本;
3、反担保保证合同;
4、保证额度使用申请书;
5、保函收妥确认书。
银行资料根据报送银行不同,略有差别,具体签约性资料版本由银行提供。
投标保函所需资料较少就不列举了,其他银行保函所需材料大致差不多。
申请材料(星号为必须有部分)
※保函格式:所有保函格式由保函申请人盖章,审批后格式有变更的客户经理确认报送银行,盖章原件需在出函前补回
※中标通知书:招标人加盖公章的正式中标通知书。
※招标文件:含封面、招标公告、投标须知、保函格式,封面、招标公告、投标须知必须完整,直接发包项目无中标通知书和招标文件的需出具客户说明。
※施工合同:封面、协议书、专用条款。注:分包项目必须提供总包合同;未签施工合同的需提供施工合同的草稿;已签的,必须提供合同封面、协议书及专用条款;且不能仅提供签字页、其他内容用招文资料代替;协议书:全部提供;招标文件和施工合同必须涵盖以下内容:工程概况、工期、投标资质要求、评标方法、标底价(或招标控制价、风险价、上下限价)、履约或预付款金额要求、付款条件(预付款、进度款、合同价方式)、转让(转包、分包)条款、价格调整、材料规定、违约责任、免责条款、补充条款。
※营业执照:正本或副本
※资质证书:资质证书必须提供完整版且在有效期内的,资质种类与等级并符合招标文件资质要求
※审计报告:建行提供近一年的审计报告;审计报告必须完整,有会计事务所出具的审计意见和资产负债表、利润表;未审计的提供12月份的财务报表替代。
※银行账户对帐单:近一个月的银行现金流水
※公司章程:最新的、经股东签字备案的公司章程
※委托担保协议(原件)
※信用反担保合同(原件)
※反担保资料:提供反担保人的身份证复印件及资产资料(房产证、行驶证等);反担保企业按照企业反担保资料清单提供
※法定代表人证明书(原件):法人代表证明书加盖公章, 填写相关空格内容;委托书加盖公章和法人章, 填写相关空格内容;
※法人代表身份证:身份证复印件需正反两面并盖公章;
※法人代表授权委托书(原件):法人代表授权委托书加盖公章及盖法人私章或法人代表签字, 填写相关空格内容
※被授权人身份证:被授权人身份证份证复印件需正反两面并盖公章
※关于同意查询和报送信用信息的函:盖法人私章或法人代表签字, 填写公司名称及日期
※企业信用报告签收证明:盖法人私章或法人代表签字, 填写公司名称及日期
※中国建设银行业务申请书:内容必须填写完整,盖公章及法人私章或签字
※出具分离式保函承诺书:法人签字或授权人签字
※董事(股东)会决议及签字样本:股东或董事会成员签字
※免于提供部分信贷资料声明:落款加盖公章,法人代表签字或授权人签字(授权人签字需提供授权书)(每个项目需提供)
其他可能需提供资料:
开工证明:三号及五号格式需提供。其他格式:工期长(工期12个月以上)、超过6个月之后才开工的项目或网查项目有负面信息(含停工、烂尾、群体事件等)或续保项目,资料包含但不限于政府公开网站截图、开工令、监理报告、项目公示牌等可以证明项目已开工的资料.
延期证明:原保函在建行出具所有续保项目及单笔保函金额超过1000万需提供,其他免提供
经核实的最近3个月财务报表:保函金额大于1000万需提供
年度纳税申报表:五号、六号格式或保函金额大于等于1000万以上业务需提供视频版本