主要是非法集资和诈骗。
根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》（银发[1999]289号）的相关规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种：
通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。
比较常见的是：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
扩展资料：
集资特点：
一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。
二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
参考资料来源：百度百科-非法集资
在中国金融风险的网络监督对策摘要：网络金融风险监管在我国的法律制度的存在和发展是不完美的，行业协调和监督风险并不理想，目前的风险管理模型和网络金融不能满足这样的问题。因此，我们必须加强法制建设，加强市场准入管理，完善监管制度，调整监管策略，建立保障制度等措施来加强中国的网络金融风险监管。关键词：网络金融、风险、金融监管网络是金融与互联网技术相结合的产物，包括网上银行、网上证券、期货、保险、网上网络支付、网上结算等金融服务。网络金融的发展使我们面临着不同于传统金融的新的金融风险形式和类别，网络金融风险的细致分析，加强预防和管理，是中国金融改革的深化，实现稳定、可持续发展的必然选择，对促进中国的经济和社会发展具有重要的意义。一个金融风险分析网络，（一）财务风险源主要从事电子货币和电子结算的虚拟银行网络，所以传统的金融活动中的信用风险、流动性风险的过程中，利率风险、汇率风险和市场风险的分析，从技术、业务和视图法律上有以下具体风险技术风险：1。主要表现在两个方面：（1）安全风险。因为基于计算机网络的金融网络，所以计算机网络技术的缺陷必然导致的安全隐患：一是使用UNIX系统主机终端模式的许多金融机构，而UNIX系统不提供加密的主机与终端之间的通信，这本身是一个开放的系统，源代码是开放的。如果从使用traceroute命令UNIX工作站的网络，你可以从客户端到服务器通过许多不同的节点和系统传输到数据，所以存在严重的安全漏洞。二是TCP/IP协议，安全性差。由于Internet是基于TCP/IP协议的，协议在实现简单高效、安全因素考虑较少时，多数在线信息加密级别不高，容易在邮件传输过程中窥探和拦截。三是防火墙，安全性不高。目前，许多防火墙都在不知不觉中扩展了他们的访问权限，这可能会被外部人员利用以获取有用的信息。四是病毒和网络无法进行电子邮件从网络浏览可能的恶意java / activex4控制有效控制病毒，通过网络传播和感染，传播速度是单几次，一旦一个程序被感染，那么整个机器，整个网络将很快被感染。传统金融中，安全风险只会带来部分损失，而网络金融中的安全风险会导致整个网络的瘫痪，是一个系统性风险。（2）技术选择风险。网络金融业务的发展必须选择一种技术解决方案来支持它，因此存在技术选择错误的风险。这种风险来自技术系统的选择和客户终端软件的兼容性信息传输中断可能导致或降低速度，而且在技术方案的选择淘汰，造成网络技术相对落后，过时，造成巨大损失的技术和商业机会。对于传统金融而言，技术选择失误，只会导致业务流程放缓，企业成本上升，但网络金融机构，可能会失去整个市场，甚至失去生存基础。2。经营风险。网络财务的业务风险主要包括：（1）操作风险。从系统的可靠性，稳定性和安全操作风险的主要缺陷，导致从网络金融客户的疏忽潜在损失的可能性，也可以从网络金融的安全系统和产品的设计缺陷和错误。操作风险主要包括网络财务账户的授权使用、网络财务风险管理系统、网络金融机构与客户之间的信息交换以及电子货币的识别。（2）市场信号风险。市场信号风险指的是信息不对称的选择由不对称引起的道德风险带来的经营风险
主要是非法集资和诈骗
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