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做一名保险经纪人除了有保险经纪人员资格证以外，还需要些什么条件呢？

2024-12-01 09:10:43

推荐回答（5个）

回答（1）：

你好，保险经纪人对人的综合素质要求是较高的，相比保险代理人，经纪人会接触不同保险公司的产品，给客户要做比较全面的配置和建议，保险经纪从业资格证书是最基本的条件，在此之上，想要在这个领域取得一定成就，可以从以下方面来努力：

第一，大量记忆和背诵保险专业知识和个人理财知识，这个可以通过考证来达到，这可以建立起一个基本的保险知识框架，今后应用的时候才能信手拈来。推荐考的证书如下：

门槛级别：保险代理人从业资格证。现在的要求只要初中以上学历，今后可能要调整为大专以上。这个证很简单，培训或自学都可以通过，认真的话看书三天就可以去考。

登堂入室：我国认证的理财规划师考试，又称CHFP，分为三级，即助理理财规划师，理财规划师，高级理财规划师。每年考两次，需要满足一定的条件，经济金融专业大专及以上毕业的话可以直接考助理理财规划师，专业如果不对口，则需要在本行业满一定的工作年限。理财规划师要求就更高一些，就算是相关专业硕士毕业，也还需要在本行业工作满一年才能考。高级就更难了，是需要熬资历的。

登峰造极：AFP和CFP。具体信息你百度就可以查到，AFP是CFP的初级阶段，这个证书必须经过培训才能参考，培训和考试费用都不低，考过了AFP才能考CFP，全程考下来估计要2-3万元。不过考出来的话也就算很厉害的了。

其他还有FRM、CPA\CFA等的证书可以考，难度都很大。一步一步来吧！~加油！

第二，广泛阅读行业相关信息，网站方面，建议经常浏览和讯保险板块、腾讯保险板块，业内网站推荐向日葵网，从上面可以获取很多的知识和案例。同时可以开通微博，关注保险业内人士，看他们每天关注什么，自己就能逐步跟上节奏了。

第三，熟悉各家公司的产品。经纪人最主要的就是要能给客户推荐最合适的产品，那么就要求自己对产品非常熟悉，才知道什么样的客户最适合什么样的产品。除了熟悉公司内部整理的产品手册，还要多关注各家公司的产品目录，在每个险种下都能口若悬河的介绍至少5个产品。这是经纪人最拿手的，也是真正能给客户创造价值的所在。

回答（2）：

保险经纪公司的经纪人员应持有《资格证书》和《执业证书》

回答（3）：

还需要找到一家不错的保险经纪公司，这样你直接有用一个强大的后援团队为你服务。
再有就是销售人员应该具备的条件了。

祝愉快

回答（4）：

专业＋用心＋恒心，如果是菜鸟的话，还有很长的路要走。

回答（5）：

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