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工商银行信用卡还款显示:身份信息不符合监管反洗钱身份识别标准，如何处理？

2025-03-09 11:13:48

推荐回答（5个）

回答（1）：

根据中国人民银行《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》、工行《境内反洗钱客户身份识别综合治理方案》（工银办发〔2019〕243号）等相关文件，工行将对“非实名”和证件有效期错误等客户身份信息有误的客户开展交易限制措施。具体中止时间及中止情况等，请以各分行规定为准。您可通过手机银行“安全中心-更多-个人客户身份识别”查询账户被控原因，并对身份证有效期、职业、地址、手机号进行核实完善。完善后，您可返回“个人客户身份识别”检查相应条目是否自动消失（若未及时更新，可点击“刷新”按钮）。在完善所有信息后，请您按页面提示选择“点击解除控制”按钮，即可解除反洗钱标志，您的账户将于次日解除控制。
拓展资料
一、身份信息有误的修改方法如下：
1. 手机银行：可核实完善身份证有效期、职业、地址、手机号。请登录手机银行，选择“安全中心-更多-个人客户身份识别”办理。完成后，您可返回“个人客户身份识别”检查相应条目是否自动消失（若未及时更新，可点击“刷新”按钮）。在完善所有信息后，请您按页面提示选择“点击解除控制”按钮，即可解除反洗钱标志，您的账户将于次日解除控制。
2. 营业网点：可更新开户证件类型或身份信息。请携带本人账户、居民身份证到工行网点办理。
二、工行信用卡最低还款额度
说起最低还款额度还款，大家首先需要知道的是如果你选择了工商银行信用卡最低还款额，那么就没有享受免息还款的待遇。最低还款额度的计算方式为：最低还款额=上月刷卡消费的10%+上月透支取现的金额+上月生成的利息。总之呢，工商银行信用卡的最低还款是应还所欠金额的10%，最低还款额度还款的话是会有利息的，如果大家有能力全额还款的话，尽量不要选择最低额度还款，毕竟，要交利息，不是很划算。
三、信用卡辅助提额方法
去工行网银，在理财投资栏目里开一个账户，投进去资金，在里面进行交易，付一点手续费，交易几次电话申请，说我想贵金属操作，资金不够，给提点额度。开通网银U盾，借记卡，再将信用卡挂靠在储蓄卡网银下面。银行柜台开通贵金属交易账户然后借记卡存点钱，买点贵金属多交易几次。连续3天之后，申请提高固定额度。
信用卡并不是拼数量，对没有资质的人来说，就算给你下来五六个银行，可能额度加起来还没有别人一张高。假如你先把一张养肥了，然后在去办理其他卡，银行就会根据你现有的单卡最高额度来做参考。其下卡额度几乎都是大额，而且基于现有额度能提升的空间也比较大。　
多次消费用工行的信用卡消费20次以上，包含大金额消费，然后在出账单的前几天，将信用卡的额度消费到剩余十几元。这个时候还是给客服打电话，要进行大额消费，额度不够使用。如果提额成功了，继续把新的额度花完，继续给客服打电话提额。

回答（2）：

解决办法有两个：
1，可通过手机银行“安全中心-更多-个人客户身份识别”查询账户被控原因，并对身份证有效期、职业、地址、手机号进行核实完善。
完善后，您可返回“个人客户身份识别”检查相应条目是否自动消失（若未及时更新，可点击“刷新”按钮）。
在完善所有信息后，请您按页面提示选择“点击解除控制”按钮，即可解除反洗钱标志，您的账户将于次日解除控制。
2，本人携带有效身份证件和银行卡，到全国任意网点办理账户身份信息核实，不能代办，同步办理后，可以接触该标识，同时建议在网点同步办理信用卡还款业务。
拓展资料：
反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。
反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。
中国银监会2019年2月21日对外发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面，建立银保监会银行业反洗钱工作的基本框架
反洗钱的制定和实施，对未来中国经济社会的健康有序发展具有重大意义。这主要体现在以下几个方面：
一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；
二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；
三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；
四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。
对于非金融机构，具体应当包括哪些非金融机构或者从事哪些业务的机构应当履行反洗钱义务，还存在不同意见。另外，中国人民银行正在组织证监会、保监会等制定非金融机构的反洗钱规定。

回答（3）：

楼主你的问题解决了吗？我也遇到和你同样的问题

回答（4）：

请问你的解决了么，我是银行卡转不了帐，也显示的这个

回答（5）：

去工行大厅咨询
工作人员
他们会给你一个
满意的答复。

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