使用POS机套现行为如何定性处罚

2024-11-23 01:38:50

推荐回答（4个）

回答（1）：

您好，套现，是指用违法或猛升虚假的手段交换取得现金利益。枝型老
多用于信用卡套现。套现是指违反国家规定，使用销售POS机的方法，以虚构交易退换现金、退货的方式向信用卡持租好卡人直接支付现金。如果您真的着急用钱，那也也请您千万不要用这种违法的方式来换钱，可以推荐能用一种APP叫做“有钱花”，不仅借款方便也是好口碑的品牌，您借着放心。

回答（2）：

估计很多弊槐进来的人，都担心自己tx被银行查到

那么银行为什么会查pos机TX呢，无利不起早，银行不是公益机构，肯定是损害到了他的利益才会出来查
目前市场的情况是
1，pos机基本上好多人都有，而且不止一个，甚至在银行上班的也有。
2，去年银行疯狂推广信用卡，申请手续简单，审批时间也很快，好多一分钟就批出来了，而且银行经常放水提高信用卡额度。
银行不是傻子，有几个人办了信用卡没有tx？
那么银行查的是那种呢？
1，整天用低费率pos机刷卡的，或者经常跳公益类商户的pos 机，这种银行挣不到钱甚至赔钱，不租饥友给你封卡才怪
2，大额还钱，迅速刷出来。或者存一点刷一点，直到还清。这种的银行会怀疑你还款能力有问题。有一定几率给你封卡或降额
3，不正常刷卡，同一张卡刷完肢好了，接着又刷，或者早起刷出来个KTV，大半夜刷超市。明显就不是正常消费！

那么正常套X的，银行为啥不查呢

拿0.6的费率来说，银行可以拿到0.45。那么这个费率银行是可以挣到钱的，你不管是正常店里消费还是自己的机器上刷卡，银行都是挣这些钱，你又能正常还款，而且自己刷比正常消费要高多了！偶尔还能推荐你办个分期挣分期手续费，换做你是银行，你查不查？？
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回答（3）：

只要按时还款不要逾期一般情况下是没什么事情的毕竟银行收你的利息呢

回答（4）：

你需要吗