税前工资16000，都按国家五险一金交，完税后拿到手多少？

同上，另外，12万再付税是按照税前还是税后交？在北京

2024-11-02 21:59:02

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回答（1）：

工资16000元，扣除“五险一金”和“个人所得税”后，实际到手工资11588元。

1、养老保险：单位缴纳比例各地各企业不一致，自己缴纳8%，16000*8%=1280元。

2、医疗保险：单位缴纳比例各地各企业不一致，自己缴纳2%，16000*2%=320元。

3、失业保险：自己缴纳1%，16000*1%=160元。

4、工伤保险：单位每个月为你缴纳0.5%，自己一分钱不缴。

5、生育保险：单位每个月为你缴纳0.8%，自己一分钱不缴。

6、住房公积金：单位每个月缴纳8%，自己缴纳12%，16000*12%=1920元。

7、个人所得税：按照最新税率计算，除扣除5000元的基数外，还要扣除“五险一金”以及其他专项附加等费用，（16000-5000-1280-320-160-1920）*10%=732元。

扩展资料

个人所得税根据不同的征税项目，分别规定了三种不同的税率：

1、工资、薪金所得，适用7级超额累进税率，按月应纳税所得额计算征税。该税率按个人月工资、薪金应税所得额划分级距，最高一级为45%，最低一级为3%，共7级。

2、个体工商户的生产、经营所得和对企事业单位适用5级超额累进税率。适用按年计算、分月预缴税款的个体工商户的生产、经营所得和对企事业单位的承包经营、承租经营的全年应纳税所得额划分级距，最低一级为5%，最高一级为35%，共5级。

3、比例税率。对个人的稿酬所得，劳务报酬所得，特许权使用费所得，利息、股息、红利所得，财产租赁所得，财产转让所得，偶然所得和其他所得，按次计算征收个人所得税，适用20%的比例税率。其中，对稿酬所得适用20%的比例税率，并按应纳税额减征30%。

参考资料：百度百科--个人所得税

回答（2）：

一、月工资16000元，扣除“五险一金”、个人所得税后，每月实际到手工资16000-1280-320-160-1920-732=11588元。具体扣除项如下：

1、养老保险：单位缴纳比例各地各企业不一致，自己缴纳8%，16000*8%=1280元；

2、医疗保险：单位缴纳比例各地各企业不一致，自己缴纳2%，16000*2%=320元；

3、失业保险：自己缴纳1%，16000*1%=160元；

4、工伤保险：单位每个月为你缴纳0.5%，自己一分钱不缴；

5、生育保险：单位每个月为你缴纳0.8%，自己一分钱不缴；

6、住房公积金：单位每个月缴纳8%，自己缴纳12%（最高12%，各地各企业可能有所不同），16000*12%=1920元；

7、个人所得税：按照最新税率计算，月工资16000元属于二档税率10%，除扣除5000元的基数外，还要扣除“五险一金”以及其他专项附加等费用，这里仅以扣除“五险一金”计算，（16000-5000-1280-320-160-1920）*10%=732元。

二、年所得应是未扣除个人所得税前的。只要各项所得的年所得合计达到12万，就需要办理年所得12万的个人所得税申报手续。

根据《国家税务总局关于印发〈个人所得税自行纳税申报办法（试行）〉的通知》，对于工资薪金，确定年所得时按未减除费用2000元及附加减除费用2800元的收入额计算。

但收入额可剔除按规定比例个人实际缴纳的基本养老、基本医疗、失业和住房公积金，年所得应是未扣除个人所得税前的。只要各项所得的年所得合计达到12万，就需要办理年所得12万的个人所得税申报手续。

扩展资料

凡依据个人所得税法负有纳税义务的纳税人，有下列情形之一的，应当按照本办法的规定办理纳税申报：

（一）年所得12万元以上的。

（二）从中国境内两处或者两处以上取得工资、薪金所得的。

（三）从中国境外取得所得的。

（四）取得应税所得，没有扣缴义务人的。

（五）国务院规定的其他情形。

参考资料来源:百度百科：个人所得税自行纳税申报办法（试行）

回答（3）：

月工资16000元，扣除“五险一金”、个人所得税后，每月实际到手工资16000-1280-320-160-1920-732=11588元。具体扣除项如下：

1、养老保险：单位缴纳比例各地各企业不一致，自己缴纳8%，16000*8%=1280元；

2、医疗保险：单位缴纳比例各地各企业不一致，自己缴纳2%，16000*2%=320元；

3、失业保险：自己缴纳1%，16000*1%=160元；

4、工伤保险：单位每个月为你缴纳0.5%，自己一分钱不缴；

5、生育保险：单位每个月为你缴纳0.8%，自己一分钱不缴；

6、住房公积金：单位每个月缴纳8%，自己缴纳12%（最高12%，各地各企业可能有所不同），16000*12%=1920元；

扩展资料

1、“五险一金”：指用人单位给予劳动者的几种保障性待遇的合称，指的是五种社会保险以及一个公积金，“五险”包括养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险和生育保险；“一金”指的是住房公积金。其中：养老保险、医疗保险和失业保险，这三种险是由企业和个人共同缴纳的保费；工伤保险和生育保险完全是由企业承担的，个人不需要缴纳。这里要注意的是“五险”是法定的，而“一金”不是法定的。

“五险一金”缴纳基数一般是根据员工上一年月平均工资的60%-300%之间来核定的，具体表现为：

（1）上一年月平均工资高于当地上年底职工平均工资300%及以上的，五险一金缴纳基数按照月平均工资的300%计算；

（2）上一年月平均工资低于当地上年底职工平均工资60%及以下的，五险一金缴纳基数按照月平均工资的60%计算；

（3）上一年月平均工资在当地上年底职工平均工资60%—300%之间的，按照实际工资申报五险一金缴纳基数。

2、个人所得税：是国家对本国公民、居住在本国境内的个人的所得和境外个人来源于本国的所得征收的一种所得税。个人所得税的纳税义务人，既包括居民纳税义务人，也包括非居民纳税义务人。居民纳税义务人负有完全纳税的义务，必须就其来源于中国境内、境外的全部所得缴纳个人所得税；而非居民纳税义务人仅就其来源于中国境内的所得，缴纳个人所得税。

个税的计算公式为：应纳税额=（工资薪金所得－“五险一金”－扣除数）×适用税率－速算扣除数

个税免征额是5000，使用超额累进税率的计算方法如下：

缴税=全月应纳税所得额*税率-速算扣除数；

实发工资=应发工资-四金-缴税；

全月应纳税所得额=(应发工资-四金)-5000；

2018年个人所得税税率表：

参考资料

1、全国人大会关于修改《中华人民共和国个人所得税法》的决定。

2、中华人民共和国社会保险法。

3、国务院关于修改《住房公积金管理条例》的决定

回答（4）：

月工资16000 扣掉社保个人承担部分是19%+10=3050(即16000*0.19+10)；

每月个税为1815元。

12万应该为年终奖吧，按税前交，不扣除社保的年终奖为一次性扣除；

每年只能申报一次个税扣除；

帮你算了下个税应扣23625元；

附缴费基数:

养老保险:单位每个月为你缴纳21%,你自己缴纳8%;

医疗保险:单位每个月为你缴纳9%,你自己缴纳2%外加10块钱的大病统筹(大病统筹主要管住院这块）；

失业保险:单位每个月为你缴纳2%,你自己缴纳1%;

工伤保险:单位每个月为你缴纳0.5%,你自己一分钱也不要缴;

生育保险:单位每个月为你缴纳0.8%,你自己一分钱也不要缴;

住房公积金:单位每个月为你缴纳8%,你自己缴纳8%；

你自己每个月为你缴纳的社保比例应该是8%+2%+10块+1%+8%=19%+10块；