基金定投怎么算收益？

2024-11-04 16:07:54

推荐回答（5个）

回答（1）：

按照基金收益率的计算公式：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金，一开始投入1000，以后每个月投入100，此时的总资产为2400，一年后的收益率就为，定投收益率 =（市值 - 本金）/ 本金= ( 2400 - 2200 ) / 2200 = 9.09%。

一、计算方法：

定投收益率 = 收益 / 本金 = ( 市值 - 本金 ) / 本金

该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期，只需简单的加和投入资金作为本金，把现有的(市值-本金)作为收益，计算出简单收益率，这就是以上我们所用的方法，适用于不知道买进和卖出时的基金净值的情况。
定投收益率 =（基金净值 - 平均成本）/ 平均成本

在买卖基金的时候，收益率 = ( 卖出价格 - 买入价格 ) / 买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入，因此“买入价格”应该是“平均成本”，而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。
使用excel中的XIRR和IRR函数进行计算：

如果你的投资不定时不定金额，那么可以使用excel中的XIRR函数简单方便的进行计算。

如果你是固定时间投资一笔，那么可以使用excel的IRR函数。
定投在线计算器：定投在线计算器

二、货币基金收益结转

货币基金收益结转分为按日结转和按月结转，具体以基金公司公告为准。

货币基金每日公布一次收益，遇周末及节假日时，一般于节后的首个交易日公布周末或节假日期间的累计收益。

拓展资料：

基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

基金定投是一种稳妥的投资方式，它的最大好处是平均投资成本，避免选时的风险。它的风险相对较低，具有定期投资、聚沙成塔、平均成本、分散风险的优点。所以不论熊市、牛市，基金定投都是一种比较适合普通投资者的理财方式。

参考资料：百度百科-基金定投

回答（2）：

计算方法有两种：

1、定投收益率 = 收益 / 本金 = ( 市值 - 本金 ) / 本金

该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期，只需简单的加和投入资金作为本金，把现有的(市值-本金)作为收益，计算出简单收益率，这就是以上我们所用的方法，适用于不知道买进和卖出时的基金净值的情况。

2、定投收益率 =（基金净值 - 平均成本）/ 平均成本

在买卖基金的时候，收益率 = ( 卖出价格 - 买入价格 ) / 买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入，因此“买入价格”应该是“平均成本”，而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。

拓展资料：

1、基金定投是一种稳妥的投资方式，它的最大好处是平均投资成本，避免选时的风险。它的风险相对较低，具有定期投资、聚沙成塔、平均成本、分散风险的优点。所以不论熊市、牛市，基金定投都是一种比较适合普通投资者的理财方式。

2、基金定投（automatic investment plan （AIP））有懒人理财之称，价值缘于华尔街流传的一句话：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。” 如果采取分批买入法，就克服了只选择一个时点进行买进和卖出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投资中立于不败之地，即定投法。

参考资料：百度百科-基金定投

回答（3）：

　　1、份额计算
　　持有份额等于每期购得份额之和。
　　某期购得份额等于当期每期投资额扣除手续费后的金额除以当日净值。

　　2、净值计算
　　净值等于持有份额乘以本日基金单位净值。
　　3、收益率计算
　　收益率等于本日净值减除投资额，再除以每期投资额乘以当期持有天数之积的总和除以365再除以总投资额。

　　假设，每月定投200，那么每月投入的这200元购入的基金份额是不同的，直到定投结束计算收益，是按照总份额乘以当天的单位净值计算。（注意：份额才是核心，由于每期的单位净值不同，每期获得的份额是不同的）
　　再如，若购入某只基金时净值为1.6（每期不可能都是1.6），3年后定投结束，其净值为1.7，那么收益为总份额乘以1.7，收益率是：(总份额*1.7-总本金）/总本金*100%

回答（4）：

成交份额=申（认）购金额/成交日单位基金净值/（1+申（认）购费率（%））。汇添富策略回报3月11日净值1,165元，4月11日净值1,122元，5月11日净值1,076元，6月13日净值1,025元，7月8日净值1,104元；申购费率1,5%。3月成交份额=申（认）购金额200/成交日单位基金净值1,165/（1+申（认）购费率1,5%）=169,14份；4月成交份额=申（认）购金额200/成交日单位基金净值1,122/（1+申（认）购费率1,5%）=175,62份；5月成交份额=申（认）购金额200/成交日单位基金净值1,076/（1+申（认）购费率1,5%）=183,13份；6月成交份额=申（认）购金额200/成交日单位基金净值1,025/（1+申（认）购费率1,5%）=192,24份；基金总份额=169,14+175,62+183,13+192,24=720,13份，总收益=总份额720,13*最新净值1,104*（1-赎回费率0,5%）=795,02*0,995=791,05元。亏损=申购总金额800-赎回金额791,05=8,95元。
满意请采纳

回答（5）：

你的题干并不是用来计算定投收益的，它是一道计算货币终值的问题。就题目而言，你还缺少一个条件---你没有明确年收益百分之十是名义年收益还是实际年收益，这样会导致实际利率的不确定从而使终值的计算结果不确定。至于计算定投的收益，实际上是很简单的事情，定投这种方式只是平均了你买入的成本，想要在定投一段时间之后知晓你到底赚了多少钱，只需要看一下你定投帐户中的总基金份额（这是你每次定投以后买入的基金份额加总得来的，你也可以自行计算），以这个总基金份额与当下的基金净值相乘，就是你现在的资产总额。你的收益就等于这个资产总额减去你定投以来所投入的资金，就是你的净收益。如果想要计算一下纯投资收益率，也就是刨除手续费之后的纯投资额的收益率，那你就需要把每次定投后买入的基金份额与当时的基金净值相乘，然后把这些若干次的数值相加，就是你的纯投资资金（这种以实际买入基金份额来计算投资额的方式已经将手续费刨除在外了）。用你的资产总额减去这个纯投资资金，就是你的纯投资收益率。用文字表述起来会比较繁琐，你可以自己列一个EXCEL表，栏目设成日期，定投金额，基金净值，买入份额，基金总值（也就是上面所说的纯投资额），当你有了一定的数据以后，再用求和等各种EXCEL的功能就可以自动计算你的投资收益。如果你想要例子，可以按照这种方式，找一支市场上已有的基金，取它过去两年的数据来亲自实践一下。